מסלקה והר הביטוח
מסלקה פנסיונית והר הביטוח בכרטיס לקוח אחד
מסלקה והר הביטוח ב-Financi מאפשרים להזמין את מידע הפנסיה והביטוח של הלקוח ולקבל אותו מאוחד בכרטיס לקוח אחד. ההזמנה נעשית באישור מפורש של הלקוח, וההזמנה והתוצאה מתועדות בכרטיס שלו.
עודכן לאחרונה:
מה זה עושה
הזמנת מידע ומשיכת פנסיה וביטוח של הלקוח, מאוחדים בכרטיס אחד.
המסלקה הפנסיונית
מידע על מוצרים פנסיוניים וחיסכון ארוך טווח של הלקוח אצל גופים שונים, בתמונה מאוחדת במקום מכתבים מכל קרן.
הר הביטוח
מידע על פוליסות ביטוח של הלקוח, כגון חיים, בריאות ואובדן כושר עבודה, כדי לזהות כפילויות, חוסר בכיסוי ופוליסות שהלקוח שכח.
קישור הזמנה ללקוח
יוצרים קישור להזמנת מידע ושולחים אותו ללקוח. ההזמנה והתוצאה מתועדות בכרטיס הלקוח.
כרטיס לקוח אחד
פנסיה, ביטוח, השקעות ונדל״ן מתאגדים בכרטיס, לצד המסמכים והשיחות. קל יותר לראות נתון ישן או פער בכיסוי.
הכנה לפגישה
אחרי שהמידע בכרטיס, קל לראות פערים ולהכין פגישה. קרן, אנליסטית התיק, מכינה תקציר של שני משפטים, והמספרים מוצגים מהמערכת עצמה.
פרטיות בשלוש שכבות
ה-AI בתיק לקוח עובד על שדות שהוגדרו מראש בלבד: רשימת שדות מותרים, בדיקות על אלפי קבצי מסלקה אמיתיים, וסורק ביציאה שמטשטש במקום להיכשל.
הסכמה: הבסיס של כל התהליך
מידע על חסכונות וביטוחים הוא מידע אישי רגיש. סוכן לא ״שולף״ אותו לפי החלטה שלו, אלא מבקש אותו בשם הלקוח, באישור מפורש של הלקוח.
- 1
מסבירים לפני שמבקשים
מה בדיוק מבקשים (חיסכון פנסיוני, ביטוחים, או שניהם), לשם מה, ומה הלקוח מקבל בתמורה.
- 2
מזהים את הלקוח כנדרש
הזיהוי חייב להתבצע לפי הדרישות החלות, ולא בקיצורי דרך.
- 3
הלקוח נותן הרשאה ברורה ומתועדת
בהתאם לנוהל, בכתב או בדיגיטל. ההרשאה צריכה להיות ספציפית: למי, לאילו נתונים, ולאיזו מטרה.
- 4
מזמינים את המידע
יוצרים קישור להזמנת מידע ושולחים אותו ללקוח. ההזמנה והתוצאה מתועדות בכרטיס הלקוח.
- 5
שומרים את ההוכחה
ההרשאה, התאריך והבקשה נשמרים בכרטיס הלקוח, כך שאפשר לענות מה ביקשתם, מתי ובאיזה בסיס.
איך זה משתלב בשאר הסוויטה
המסלקה והר הביטוח מביאים את תמונת הלקוח אל הכרטיס. משם עובדים עליו עם שאר הסוויטה: שולחים טופס לחתימה, פותחים תהליך ומשימות ב-CRM, מתאמים שיחה בוואטסאפ ומעבירים עבודה לתפעול.
סקירה של כל המערכת (כל ששת המודולים על כרטיס לקוח אחד). מרכז תמיכה ושאלות נפוצות
המודולים האחרים
- CRM ותהליכיםלידים, לקוחות, פוליסות, תהליכים ומשימות, עם עמלות, יומן והרשאות לפי תפקיד.
- וואטסאפתיבה משותפת לצוות: קמפיינים, שיוך שיחות, בקשות מסמכים וניתוח.
- טפסים וחתימההלקוח ממלא וחותם באצבע מהנייד, בלי התחברות, וחוזר PDF חתום ואטום.
- תפעול (Ops)ניהול עבודה מול רפרנטים: תהליכים, משימות וסטטיסטיקות, מחובר ישירות ל-CRM.
למי זה מתאים ומתי זה הגיוני
- סוכנים וסוכנויות פנסיה וביטוח בישראל שמכינים סקירת תיק ללקוח. המסלקה והר הביטוח הם מקורות ישראליים.
- כשהלקוח מבין מה מבקשים ולמה, ומוכן לתת הרשאה ברורה. הסבר פשוט מקדים טופס מסובך.
- כשרוצים שהמידע יישב לצד המסמכים, השיחות והמשימות, ולא בקבצים נפרדים.
מה זה לא עושה, וגבולות
- בלי הרשאה של הלקוח לא מזמינים מידע. זה מידע אישי רגיש, והעבודה איתו נשענת על אישור מפורש של הלקוח ולמטרה מוגדרת.
- אין כאן הבטחה טכנית: אילו נתונים בדיוק מתקבלים, באיזה פורמט ובאיזה מועד נקבע לפי המקורות והכללים שחלים עליהם. בדקו את הפרטים העדכניים באתרי הרגולטור ומול יועץ הציות.
- הדרישות לגבי נוסח ההרשאה, הזיהוי, התוקף והשמירה נקבעות על ידי הרשות לשוק ההון ביטוח וחיסכון ועל ידי הגופים הרלוונטיים. לא מנחשים אותן, ומתייעצים עם הממונה על הציות.
- הממצאים הם נקודת התחלה לשיחה, לא סיכום שלה, וההחלטה היא של הלקוח. כל המלצה ללקוח כפופה לכללי הרישוי והייעוץ החלים על הסוכן.
- האחריות לבסיס החוקי ולהסכמות המתועדות היא של הסוכנות. Financi מעבדת את המידע לפי הוראותיה.
שאלות נפוצות
מה אפשר למשוך מהמסלקה ומהר הביטוח?
מזמינים מידע ומושכים את נתוני הפנסיה והביטוח של הלקוח, ומקבלים אותם מאוחדים בכרטיס אחד. אילו נתונים בדיוק מתקבלים, באיזה פורמט ובאיזה מועד נקבע לפי המקורות והכללים שחלים עליהם.
האם אפשר להזמין מידע בלי שהלקוח יודע?
לא. מדובר במידע אישי רגיש שנדרשת לגביו הרשאה מהלקוח. עבודה בלי הרשאה עלולה לפגוע בלקוח ובסוכנות, ולהיות מנוגדת לדין. הדרישות המדויקות מתבררות מול הרגולטור ויועץ הציות.
מי אחראי על ההסכמות של הלקוחות?
כשהסוכנות מפעילה חיבורים למסלקה, להר הביטוח או למקורות מידע אחרים, או מעלה קבצים, האחריות לבסיס החוקי ולהסכמות המתועדות היא של הסוכנות. Financi מעבדת את המידע לפי הוראותיה. הפרטים המלאים במדיניות הפרטיות ובנספח עיבוד הנתונים.
כמה זמן ההרשאה תקפה?
תוקף ההרשאה והיקפה נקבעים לפי הנהלים והדרישות החלות. אל תניחו, ובדקו את הנוסח העדכני מול הגורמים הרלוונטיים ויועץ הציות שלכם.
מה רואים בכרטיס הלקוח אחרי שהמידע מגיע?
פנסיה, ביטוח, השקעות ונדל״ן באותו כרטיס, לצד המסמכים והשיחות. כך קל יותר לראות נתון ישן או פער בכיסוי ולהכין פגישה.
איך מתייחסים לפרטיות מול ה-AI?
ה-AI בתיק לקוח עובד על שדות שהוגדרו מראש בלבד. ההגנה בנויה בשלוש שכבות: רשימת שדות מותרים, בדיקות על אלפי קבצי מסלקה אמיתיים, וסורק ביציאה שמטשטש במקום להיכשל.
רוצים לראות את זה על הסוכנות שלכם?
קובעים הדגמה, או כותבים לנו ישר. עוברים על המערכת יחד עם הצוות שלכם, לא סיור גנרי.
Financi היא מערכת CRM לסוכנויות ביטוח ופנסיה, מבית שווה.
